בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת כלל (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | כלל: 12 חודשים | כלל: ממוצע 3 שנים | כלל: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 15.34% | 13.11% | 8.03% | 10.98% | 11.22% | 6.05% | +1.89 |
| מניות | 25.98% | 21.30% | 11.58% | 18.23% | 18.25% | 9.39% | +3.05 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.86% | 11.24% | 10.72% | 7.65% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 10.00% | — | — | 18.17% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.93% | 11.52% | 6.86% | 10.52% | 10.87% | 5.79% | +0.65 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 9.05% | 8.41% | 4.50% | 6.85% | 6.85% | 4.09% | +1.56 |
| אשראי ואג"ח | 5.98% | 6.11% | 3.44% | 4.34% | 4.73% | 2.93% | +1.38 |
| כספי (שקלי) | 4.59% | 4.94% | 3.68% | 4.78% | 4.77% | 3.56% | +0.17 |
| עוקב מדדים - גמיש | 0.32% | 3.72% | — | 11.03% | — | — | — |
| משולב סחיר | 19.18% | — | — | 9.86% | — | — | — |
כלל: כלל · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | כלל | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 37.3 מיליארד ₪ | 40.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.48% – 0.56% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 11 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.1 מיליארד ₪ מול 37.3 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-6 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.1 מיליארד ₪ מול 37.3 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 21.30% מול 18.25% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-6 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.1 מיליארד ₪ מול 37.3 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אלטשולר שחם: 40.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 37.3 מיליארד ₪ בכלל (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לכלל: 0.53% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: כלל 21.30% מול אלטשולר שחם 18.25% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 3.05 נקודות אחוז לטובת כלל. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 25.98% מול 18.23%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.