📅 עודכן: ספטמבר 2026📊 נתונים: גמל-נט, אוגוסט 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אוגוסט 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: כלל השתלמות כספי(שקלי) (קרנות השתלמות, מסלול כספי (שקלי)) מנהלת 206 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 4.94% בשלוש השנים האחרונות — מקום 1 מתוך 9 בעלות ותק של 3 שנים בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.52% (מתחת לממוצע הקטגוריה). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
נתון
ערך
תשואה 12 חודשים
4.59%
תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים
4.94%
תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים
3.68%
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון)
1.76
דמי ניהול מצבירה (בפועל)
0.52%
דמי ניהול מהפקדה (בפועל)
—
היקף נכסים
206 מיליון ₪
חברה מנהלת
כלל פנסיה וגמל בע"מ
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), אוגוסט 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול כספי (שקלי) (מתמחים בניהול אקטיבי) פועלות 9 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 9 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 4.50%, דמי ניהול 0.56%.
תשואה: הקופה מעל הממוצע ב-0.44 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
דירוג: מקום 1 מתוך 9 בעלות ותק של 3 שנים לפי ממוצע תלת-שנתי.
דמי ניהול: נמוכים מהממוצע ב-0.04 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
קופה
12 חודשים
ממוצע 3 שנים
ממוצע 5 שנים
דמי ניהול
כלל השתלמות כספי(שקלי) ←
4.59%
4.94%
3.68%
0.52%
אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
4.78%
4.77%
3.56%
0.66%
מיטב השתלמות כספי (שקלי)
4.06%
4.49%
3.19%
0.52%
הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
4.40%
4.46%
3.23%
0.60%
מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי)
4.47%
4.46%
3.08%
0.50%
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של כלל השתלמות כספי(שקלי)?
לפי גמל-נט (אוגוסט 2026): 4.59% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 4.94% ל-3 שנים ו-3.68% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.52% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאוגוסט 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. חלק מהקופות בטבלאות סגורות להצטרפות כללית (סקטוריאליות/מעסיק). לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.