בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.08% | 12.67% | 8.00% | 10.98% | 11.22% | 6.05% | +1.45 |
| מניות | 21.55% | 20.49% | 11.80% | 18.23% | 18.25% | 9.39% | +2.24 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.75% | 11.41% | 11.04% | 7.65% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 7.99% | — | — | 18.17% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.62% | 11.94% | 7.20% | 10.52% | 10.87% | 5.79% | +1.07 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.92% | 6.83% | 4.01% | 6.85% | 6.85% | 4.09% | -0.02 |
| אשראי ואג"ח | 4.31% | 5.07% | 2.80% | 4.34% | 4.73% | 2.93% | +0.34 |
| כספי (שקלי) | 4.40% | 4.46% | 3.23% | 4.78% | 4.77% | 3.56% | -0.31 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.52% | 4.72% | 3.41% | 11.03% | — | — | — |
| משולב סחיר | 12.88% | — | — | 9.86% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.6 מיליארד ₪ | 40.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 11 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. הפניקס גדולה יותר (49.6 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מאוזנת: 5 מול 5 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. הפניקס גדולה יותר (49.6 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 20.49% מול 18.25% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מאוזנת: 5 מול 5 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. הפניקס גדולה יותר (49.6 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.6 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.1 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
להפניקס: 0.62% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: הפניקס 20.49% מול אלטשולר שחם 18.25% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.24 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 21.55% מול 18.23%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.