הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: גמל-נט, מאי 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני מאי 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (קרנות השתלמות, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי) מנהלת 2,842 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 7.25% בשלוש השנים האחרונות — מקום 27 מתוך 54 בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.63% (מעל ממוצע הקטגוריה — 0.55%). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 7.85% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 7.25% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 4.05% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.58 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.63% |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 2,842 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מאי 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול מתמחים בניהול אקטיבי פועלות 54 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 11.52%, דמי ניהול 0.55%.
- תשואה: הקופה מתחת לממוצע ב-4.27 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 27 מתוך 54 לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.08 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום ספיר מניות | 34.99% | 25.06% | 14.62% | 0.30% |
| אינפיניטי השתלמות מניות | 35.48% | 24.90% | 15.77% | 0.59% |
| רעות קרן השתלמות - מניות | 34.02% | 24.52% | 14.71% | 0.45% |
| כלל השתלמות מניות | 40.01% | 24.41% | 12.49% | 0.53% |
| מגדל השתלמות מסלול מניות | 35.51% | 24.19% | 13.33% | 0.49% |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) ← | 7.85% | 7.25% | 4.05% | 0.63% |
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 27).
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
לפי גמל-נט (מאי 2026): 7.85% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 7.25% ל-3 שנים ו-4.05% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.63% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.55%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון למאי 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.