בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = מיטב הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.08% | 12.67% | 8.00% | 13.10% | 12.59% | 8.06% | +0.08 |
| מניות | 21.55% | 20.49% | 11.80% | 22.22% | 20.99% | 12.21% | -0.50 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.75% | 11.41% | 11.04% | 7.98% | 11.67% | 10.86% | -0.26 |
| עוקב מדדי מניות | 7.99% | — | — | 24.62% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.62% | 11.94% | 7.20% | 11.65% | 11.12% | 6.57% | +0.82 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.92% | 6.83% | 4.01% | 8.94% | 9.29% | 5.61% | -2.46 |
| אשראי ואג"ח | 4.31% | 5.07% | 2.80% | 5.66% | 5.90% | 4.28% | -0.83 |
| כספי (שקלי) | 4.40% | 4.46% | 3.23% | 4.06% | 4.49% | 3.19% | -0.03 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.52% | 4.72% | 3.41% | 5.31% | 7.19% | 5.54% | -2.47 |
| משולב סחיר | 12.88% | — | — | 30.75% | — | — | — |
| מניות סחיר | 25.59% | — | — | 12.43% | — | — | — |
| אג"ח סחיר | 4.90% | — | — | 10.66% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · מיטב: מיטב. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | מיטב |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.6 מיליארד ₪ | 67 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.58% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.52% – 0.72% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 14 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. מיטב גדולה יותר (67 מיליארד ₪ מול 49.6 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-6 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-9 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. מיטב גדולה יותר (67 מיליארד ₪ מול 49.6 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 4.72% מול 7.19% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-6 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-9 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. מיטב גדולה יותר (67 מיליארד ₪ מול 49.6 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 67 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 49.6 מיליארד ₪ בהפניקס (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למיטב: 0.58% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: הפניקס 4.72% מול מיטב 7.19% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.47 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 1.52% מול 5.31%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.