בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אינפיניטי הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אינפיניטי: 12 חודשים | אינפיניטי: ממוצע 3 שנים | אינפיניטי: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.08% | 12.67% | 8.00% | 13.53% | 12.79% | 8.66% | -0.12 |
| מניות | 21.55% | 20.49% | 11.80% | 20.39% | 20.77% | 14.52% | -0.28 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.92% | 6.83% | 4.01% | 7.94% | 8.25% | 4.92% | -1.42 |
| אשראי ואג"ח | 4.31% | 5.07% | 2.80% | 6.76% | 6.87% | 4.08% | -1.80 |
| משולב סחיר | 12.88% | — | — | 27.14% | 30.36% | 18.57% | — |
הפניקס: הפניקס · אינפיניטי: אינפיניטי. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אינפיניטי |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.6 מיליארד ₪ | 2.4 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.58% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.34% – 0.68% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 6 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. הפניקס גדולה בהרבה (49.6 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 4 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 5 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. הפניקס גדולה בהרבה (49.6 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח: 5.07% מול 6.87% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 4 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 5 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. הפניקס גדולה בהרבה (49.6 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.6 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 2.4 מיליארד ₪ באינפיניטי (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לאינפיניטי: 0.58% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול אשראי ואג"ח: הפניקס 5.07% מול אינפיניטי 6.87% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.80 נקודות אחוז לטובת אינפיניטי. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 4.31% מול 6.76%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.