בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אינפיניטי הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אינפיניטי: 12 חודשים | אינפיניטי: ממוצע 3 שנים | אינפיניטי: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | 14.94% | 14.25% | 8.42% | 14.92% | 14.33% | 9.26% | -0.08 |
| לבני 50 עד 60 | 12.63% | 12.65% | 7.74% | 13.06% | 13.05% | 8.96% | -0.40 |
| לבני 60 ומעלה | 9.44% | 9.38% | 5.78% | 12.12% | 11.34% | 7.07% | -1.96 |
| מניות | 21.54% | 20.60% | 11.87% | 19.70% | 21.40% | 14.96% | -0.80 |
| אשראי ואג"ח | 4.09% | 4.94% | 2.77% | 6.46% | 6.49% | 3.77% | -1.55 |
| משולב סחיר | 13.06% | 12.85% | — | 27.67% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · אינפיניטי: אינפיניטי. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אינפיניטי |
|---|---|---|
| סך נכסי קופות הגמל של המותג | 48.1 מיליארד ₪ | 2.5 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.59% | 0.57% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.51% – 0.62% | 0.53% – 0.61% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 6 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. הפניקס גדולה בהרבה (48.1 מיליארד ₪ מול 2.5 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.57% מול 0.59%.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-5 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.57% מול 0.59%. הפניקס גדולה בהרבה (48.1 מיליארד ₪ מול 2.5 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול לבני 60 ומעלה: 9.38% מול 11.34% ל-3 שנים. בחירת קופת גמל היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-5 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.57% מול 0.59%. הפניקס גדולה בהרבה (48.1 מיליארד ₪ מול 2.5 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 48.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 2.5 מיליארד ₪ באינפיניטי (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קופות הגמל של המותג במאגר.
לאינפיניטי: 0.57% מצבירה מול 0.59% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול לבני 60 ומעלה: הפניקס 9.38% מול אינפיניטי 11.34% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.96 נקודות אחוז לטובת אינפיניטי. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 9.44% מול 12.12%.
לא בטוח איזו קופת גמל מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.