בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מגדל (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | מגדל: 12 חודשים | מגדל: ממוצע 3 שנים | מגדל: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.20% | 11.77% | 7.66% | 10.98% | 11.22% | 6.05% | +0.55 |
| מניות | 21.87% | 20.55% | 12.07% | 18.23% | 18.25% | 9.39% | +2.30 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.93% | 11.36% | — | 7.65% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 9.01% | — | — | 18.17% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.37% | 11.39% | 6.64% | 10.52% | 10.87% | 5.79% | +0.52 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 8.58% | — | — | 6.85% | 6.85% | 4.09% | — |
| אשראי ואג"ח | 5.19% | 5.41% | 2.56% | 4.34% | 4.73% | 2.93% | +0.68 |
| כספי (שקלי) | 4.47% | 4.46% | 3.08% | 4.78% | 4.77% | 3.56% | -0.31 |
| עוקב מדדים - גמיש | 0.67% | 2.59% | 1.52% | 11.03% | — | — | — |
| משולב סחיר | 13.78% | — | — | 9.86% | — | — | — |
| אג"ח ממשלות | 3.90% | 3.48% | 0.71% | 5.13% | 4.92% | 3.00% | -1.44 |
מגדל: מגדל · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מגדל | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 33.3 מיליארד ₪ | 40.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.46% – 0.61% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 11 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.1 מיליארד ₪ מול 33.3 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות מגדל הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מגדל הובילה ב-7 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.1 מיליארד ₪ מול 33.3 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 20.55% מול 18.25% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מגדל הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מגדל הובילה ב-7 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.1 מיליארד ₪ מול 33.3 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אלטשולר שחם: 40.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 33.3 מיליארד ₪ במגדל (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למגדל: 0.53% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: מגדל 20.55% מול אלטשולר שחם 18.25% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.30 נקודות אחוז לטובת מגדל. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 21.87% מול 18.23%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.