בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מיטב (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.10% | 12.59% | 8.06% | 10.98% | 11.22% | 6.05% | +1.37 |
| מניות | 22.22% | 20.99% | 12.21% | 18.23% | 18.25% | 9.39% | +2.74 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.98% | 11.67% | 10.86% | 7.65% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 24.62% | — | — | 18.17% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 11.65% | 11.12% | 6.57% | 10.52% | 10.87% | 5.79% | +0.25 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 8.94% | 9.29% | 5.61% | 6.85% | 6.85% | 4.09% | +2.44 |
| אשראי ואג"ח | 5.66% | 5.90% | 4.28% | 4.34% | 4.73% | 2.93% | +1.17 |
| כספי (שקלי) | 4.06% | 4.49% | 3.19% | 4.78% | 4.77% | 3.56% | -0.28 |
| עוקב מדדים - גמיש | 5.31% | 7.19% | 5.54% | 11.03% | — | — | — |
| משולב סחיר | 30.75% | — | — | 9.86% | — | — | — |
| אג"ח ממשלות | 4.55% | 4.83% | 2.90% | 5.13% | 4.92% | 3.00% | -0.09 |
מיטב: מיטב · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מיטב | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 67 מיליארד ₪ | 40.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.58% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.52% – 0.72% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 14 | 11 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. מיטב גדולה יותר (67 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.69%. מיטב גדולה יותר (67 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 20.99% מול 18.25% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.69%. מיטב גדולה יותר (67 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 67 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.1 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למיטב: 0.58% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: מיטב 20.99% מול אלטשולר שחם 18.25% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.74 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 22.22% מול 18.23%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.