בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת אלטשולר שחם (מספר שלילי = ילין לפידות הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | ילין לפידות: 12 חודשים | ילין לפידות: ממוצע 3 שנים | ילין לפידות: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 10.98% | 11.22% | 6.05% | 10.66% | 11.32% | 7.51% | -0.10 |
| מניות | 18.23% | 18.25% | 9.39% | 18.23% | 18.88% | 12.14% | -0.63 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.65% | — | — | 7.56% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.85% | 6.85% | 4.09% | 5.97% | 7.36% | 5.04% | -0.51 |
| אשראי ואג"ח | 4.34% | 4.73% | 2.93% | 5.10% | 5.20% | 3.53% | -0.47 |
| עוקב מדדים - גמיש | 11.03% | — | — | 1.96% | 5.38% | — | — |
| אג"ח ממשלות | 5.13% | 4.92% | 3.00% | 4.62% | 3.88% | 1.47% | +1.04 |
אלטשולר שחם: אלטשולר שחם · ילין לפידות: ילין לפידות. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | אלטשולר שחם | ילין לפידות |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 40.1 מיליארד ₪ | 40.7 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.69% | 0.68% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.58% – 0.74% | 0.66% – 0.70% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 7 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. ילין לפידות גדולה יותר (40.7 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) ילין לפידות נמוכה יותר: 0.68% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות ילין לפידות הובילה ב-4 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: אלטשולר שחם הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) ילין לפידות נמוכה יותר: 0.68% מול 0.69%. ילין לפידות גדולה יותר (40.7 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אג"ח ממשלות: 4.92% מול 3.88% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות ילין לפידות הובילה ב-4 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: אלטשולר שחם הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) ילין לפידות נמוכה יותר: 0.68% מול 0.69%. ילין לפידות גדולה יותר (40.7 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
ילין לפידות: 40.7 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.1 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לילין לפידות: 0.68% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול אג"ח ממשלות: אלטשולר שחם 4.92% מול ילין לפידות 3.88% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.04 נקודות אחוז לטובת אלטשולר שחם. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 5.13% מול 4.62%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.