| מסלול (קרן השתלמות) | 12 חודשים* | 3 שנים (ממוצע שנתי) | 5 שנים (ממוצע שנתי) | דמי ניהול מצבירה |
|---|---|---|---|---|
| ילין לפידות כללי (#1162) | 15.81% | 12.61% | 7.88% | 0.68% |
| ילין לפידות מנייתי (#8563) | 31.77% | 21.58% | 13.07% | 0.67% |
* תקופת המדידה: 05/2025–04/2026. מקור: גמל-נט (רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון). הנתונים מתעדכנים מדי חודש, ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד.
ילין לפידות הוא בית השקעות ישראלי ותיק - 50+ שנים בשוק. ידוע בעיקר בזכות הפילוסופיה של ניהול אקטיבי - הצוות שלהם בוחר מניות בצורה ידנית ולא רק עוקב אחר מדדים.
הפילוסופיה: תשואה מעל המדד דרך בחירת מניות חכמה.
התוצאות: במסלול המניות, ילין הניבה 13.07% בממוצע שנתי ב-5 השנים האחרונות — כ-0.8% מעל ממוצע מסלולי המניות בענף (סביב 12.2%), ומהגבוהות בקבוצה.
על פי נתוני גמל-נט (תקופה 05/2025–04/2026), מסלול המניות של ילין לפידות נמצא בצמרת מסלולי המניות בענף לאורך 5 שנים:
מסקנה: לאורך זמן ילין שמרה על מיקום עקבי בחלק העליון של מסלולי המניות. עם זאת, תשואה גבוהה במסלול מנייתי 100% מלווה בתנודתיות גבוהה — בשנים של ירידות בשווקים גם המסלול הזה יורד.
| פרמטר (מסלול מנייתי) | ילין לפידות | אלטשולר שחם | מור |
|---|---|---|---|
| תשואה 5 שנים (ממוצע שנתי) | 13.07% | 8.75% | 12.83% |
| דמי ניהול מצבירה | 0.67% | 0.68% | 0.71% |
| גישת ניהול | אקטיבי ותיק | אקטיבי גדול | אקטיבי צעיר |
מקור: גמל-נט, מסלולי מניות בקרנות השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. שים לב: אלטשולר שחם, שהובילה בעבר, פיגרה בקבוצה זו ב-5 השנים האחרונות (8.75% — מהנמוכות בקבוצה).
במסלול מנייתי לטווח ארוך, פער של אחוז-שניים בתשואה השנתית הממוצעת מצטבר משמעותית בזכות ריבית-דריבית. לדוגמה, פער של כ-4% בשנה בין ילין (13.07%) לאלטשולר (8.75%) ב-5 השנים האחרונות התבטא בהבדל ניכר בצבירה — אם כי מדובר בנתוני עבר בלבד.
חשוב להבחין בין שני גורמים שמשפיעים על הצבירה הסופית:
⚠️ חשוב: כל המספרים הם תשואות עבר. ניהול אקטיבי לא תמיד מנצח את השוק, ואין כל ערובה שהפער יישמר בעתיד. הבחירה צריכה להתאים לרמת הסיכון ולאופק שלך.
ילין הצליחה ב-5 שנים אחרונות. אין ערובה ש-5 הבאות יהיו דומות.
0.32% מצבירה זה כבר משמעותי. ודא שאתה רואה את כל העלויות.
אפשר לחלק - 50% ילין (אגרסיבי) + 50% אלטשולר/מור (יציב).
על פי נתוני גמל-נט (05/2025–04/2026), מסלול המניות (קופה #8563) הניב 13.07% בממוצע שנתי ב-5 שנים, 21.58% ב-3 שנים, ו-31.77% ב-12 החודשים האחרונים. דמי הניהול מצבירה עומדים על 0.67%.
זה אותו תאגיד. בית ההשקעות מנהל גם קופות גמל, גם קרנות נאמנות, גם תיקי השקעות.
0.67% מצבירה הם ברף הבינוני של מסלולי המניות — דומים לאלטשולר (0.68%) ומעט נמוכים ממור (0.71%). אלו לא דמי הניהול הנמוכים בשוק, אבל גם לא חריג כלפי מעלה במסלולי מניות אקטיביים.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.