בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת אלטשולר שחם (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, אוגוסט 2026.
| מסלול | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 10.98% | 11.22% | 6.05% | 11.29% | 12.67% | 8.47% | -1.45 |
| מניות | 18.23% | 18.25% | 9.39% | 18.67% | 19.37% | 12.05% | -1.12 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.65% | — | — | 7.47% | 11.12% | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 18.17% | — | — | 21.74% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.85% | 6.85% | 4.09% | 7.68% | 8.21% | 4.68% | -1.36 |
| אשראי ואג"ח | 4.34% | 4.73% | 2.93% | 5.64% | 5.38% | 2.70% | -0.65 |
| כספי (שקלי) | 4.78% | 4.77% | 3.56% | 4.22% | 4.36% | 3.14% | +0.41 |
| עוקב מדדים - גמיש | 11.03% | — | — | 22.14% | — | — | — |
| משולב סחיר | 9.86% | — | — | -2.12% | 2.73% | 4.02% | — |
| אג"ח ממשלות | 5.13% | 4.92% | 3.00% | 5.81% | 4.84% | 2.05% | +0.08 |
אלטשולר שחם: אלטשולר שחם · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | אלטשולר שחם | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 40.1 מיליארד ₪ | 44.8 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.69% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.58% – 0.74% | 0.50% – 0.63% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 10 |
גמל-נט, אוגוסט 2026. אנליסט גדולה יותר (44.8 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אנליסט הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. אנליסט גדולה יותר (44.8 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול כללי: 11.22% מול 12.67% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אנליסט הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. אנליסט גדולה יותר (44.8 מיליארד ₪ מול 40.1 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אנליסט: 44.8 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.1 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, אוגוסט 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לאנליסט: 0.62% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול כללי: אלטשולר שחם 11.22% מול אנליסט 12.67% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.45 נקודות אחוז לטובת אנליסט. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 10.98% מול 11.29%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.