תשובה קצרה: קרנות השתלמות — אפיקים סחירים: 27 קרנות מדווחות לגמל-נט, נכון לאוגוסט 2026, עם סך נכסים של כ-₪16.6 מיליארד. התשואה השנתית הממוצעת ל-3 שנים בקבוצה היא 13.26%, והמובילה במדד זה היא אינפיניטי השתלמות משולב סחיר עם 30.36%. דמי הניהול מצבירה נעים בין 0.18% ל-0.67%.
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
הטבלה כוללת אך ורק קרנות ההשתלמות באפיקים סחירים, כדי שתשוו תפוחים לתפוחים. מתמקד בנכסים סחירים (מניות ואג"ח נסחרות). כל קופה מקושרת לדף הנתונים המלא שלה.
| # | קופה / קרן | חברה מנהלת | 12 ח' | ממוצע 3ש' | ממוצע 5ש' | שארפ | ד.ניהול הפקדה | ד.ניהול צבירה | נכסים (מ' ₪) | תזרים נטו (מ') |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | אינפיניטי השתלמות משולב סחיר | אינפיניטי השתלמות, | 27.14% | 30.36% | 18.57% | 1.42 | — | 0.59% | 231 | 1 |
| 2 | מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות סחיר | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 16.12% | 13.66% | 9.48% | 0.8 | — | 0.50% | 780 | -3 |
| 3 | הראל השתלמות משולב סחיר | הראל פנסיה וגמל | 6.34% | 6.29% | 5.74% | 0.41 | — | 0.54% | 546 | -17 |
| 4 | אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר | אנליסט קופות | -2.12% | 2.73% | 4.02% | 0.01 | — | 0.62% | 584 | -19 |
| 5 | הפניקס השתלמות משולב סחיר | הפניקס פנסיה וגמל | 12.88% | — | — | — | — | 0.55% | 133 | 4 |
| 6 | הפניקס השתלמות אג"ח סחיר | הפניקס פנסיה וגמל | 4.90% | — | — | — | — | 0.55% | 53 | -2 |
| 7 | הפניקס השתלמות מניות סחיר | הפניקס פנסיה וגמל | 25.59% | — | — | — | — | 0.49% | 1,493 | -19 |
| 8 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים משולב סחיר | מור | 13.50% | — | — | — | — | 0.65% | 1,232 | 60 |
| 9 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח עם מניות (עד 25%) | מור | 8.19% | — | — | — | — | 0.67% | 116 | 1 |
| 10 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר | מור | 6.52% | — | — | — | — | 0.67% | 50 | 0 |
| 11 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר | מור | 26.40% | — | — | — | — | 0.65% | 2,245 | 97 |
| 12 | הראל השתלמות אג"ח סחיר | הראל פנסיה וגמל | 5.63% | — | — | — | — | 0.50% | 135 | 1 |
| 13 | הראל השתלמות מניות סחיר | הראל פנסיה וגמל | 27.93% | — | — | — | — | 0.49% | 2,038 | 11 |
| 14 | הראל השתלמות מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | הראל פנסיה וגמל | 9.05% | — | — | — | — | 0.41% | 128 | 2 |
| 15 | קרן החיסכון לצבא הקבע - מניות סחיר | קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות | 27.98% | — | — | — | — | 0.18% | 258 | -12 |
| 16 | מיטב השתלמות מניות סחיר | מיטב | 12.43% | — | — | — | — | 0.57% | 533 | 28 |
| 17 | מיטב השתלמות אג"ח סחיר | מיטב | -6.94% | — | — | — | — | 0.57% | 23 | -1 |
| 18 | מיטב השתלמות סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מיטב | 10.66% | — | — | — | — | 0.53% | 164 | 7 |
| 19 | מיטב השתלמות משולב סחיר | מיטב | 30.75% | — | — | — | — | 0.52% | 3,167 | 11 |
| 20 | כלל השתלמות מניות סחיר | כלל פנסיה וגמל | 30.99% | — | — | — | — | — | 771 | 39 |
| 21 | כלל השתלמות אג"ח סחיר | כלל פנסיה וגמל | 5.78% | — | — | — | — | — | 23 | -0 |
| 22 | כלל השתלמות משולב סחיר | כלל פנסיה וגמל | 19.18% | — | — | — | — | — | 262 | 9 |
| 23 | מגדל השתלמות משולב סחיר | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות | 13.78% | — | — | — | — | 0.52% | 102 | 6 |
| 24 | מגדל השתלמות מניות סחיר | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות | 28.56% | — | — | — | — | 0.51% | 919 | 26 |
| 25 | אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר | אלטשולר שחם | 9.86% | — | — | — | — | 0.58% | 255 | -15 |
| 26 | מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 6.56% | — | — | — | — | 0.56% | 93 | -1 |
| 27 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות סחיר | ילין לפידות ניהול קופות | — | — | — | — | — | — | 299 | -5 |
העמודה "תזרים נטו" מציגה את ההפקדות בניכוי המשיכות — כסף נכנס (ירוק) או יוצא (אדום) מהקופה. כל הנתונים מגמל-נט, אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מתמקד בנכסים סחירים (מניות ואג"ח נסחרות). ההתאמה תלויה בגיל, באופק ההשקעה וברמת הסיכון האישית — וכדאי לבחון אותה מול יועץ או סוכן פנסיוני בעל רישיון.
מיינו את הטבלה לפי ממוצע 3 או 5 שנים, ואז השוו דמי ניהול באותה שורה: תשואה גבוהה עם דמי ניהול גבוהים לא בהכרח עדיפה על תשואה דומה בעלות נמוכה. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
כן. מעבר בין מסלולים אצל אותה חברה, וכן ניוד בין חברות, נעשים ללא אירוע מס וללא עלות. כדאי להשוות לפני המעבר.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.