הפניקס גמל להשקעה כללי מול כלל גמל לעתיד כללי - השוואה 2026
📅 עודכן: ספטמבר 2026📊 נתונים: גמל-נט, אוגוסט 2026🏷️ קופת גמל להשקעה · כללי
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אוגוסט 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קופת גמל להשקעה, מסלול כללי). בממוצע תלת-שנתי: הפניקס גמל להשקעה כללי — 12.72% מול כלל גמל לעתיד כללי — 13.14%. דמי ניהול בפועל: 0.62% מול 0.65%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
נתון
הפניקס גמל להשקעה כללי
כלל גמל לעתיד כללי
תשואה 12 חודשים
12.40%
15.15%
ממוצע 3 שנים (שנתי)
12.72%
13.14%
ממוצע 5 שנים (שנתי)
7.58%
7.79%
מדד שארפ
1.02
1.08
דמי ניהול מצבירה
0.62%
0.65%
נכסים (מיל׳ ₪)
3,246
2,026
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
תשואה תלת-שנתית: כלל גמל לעתיד כללי הובילה — 13.14% לעומת 12.72% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: כלל גמל לעתיד כללי הובילה — 7.79% לעומת 7.58%.
דמי ניהול: הפניקס גמל להשקעה כללי גבתה פחות — 0.62% לעומת 0.65%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): כלל גמל לעתיד כללי — 1.08 לעומת 1.02.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
בממוצע תלת-שנתי: 12.72% מול 13.14%; דמי ניהול: 0.62% מול 0.65%; נכסים: 3,246 מול 2,026 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאוגוסט 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.