מה ההבדל בתשואות בין הפניקס גמל להשקעה כללי ל-ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי?

לפי גמל-נט (אוגוסט 2026): בממוצע תלת-שנתי הפניקס גמל להשקעה כללי הניבה ‎12.72% ו-ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי הניבה ‎11.45%. ב-12 החודשים האחרונים: ‎12.40% מול ‎10.61%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

מי גובה דמי ניהול נמוכים יותר?

דמי הניהול בפועל מהצבירה: הפניקס גמל להשקעה כללי — ‎0.62%, ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי — ‎0.68%. בשני המקרים דמי הניהול ניתנים לרוב למשא ומתן.

איך בוחרים בין השתיים?

משווים ממוצע תשואה ל-3 ו-5 שנים יחד עם דמי הניהול ומדד השארפ — והבחירה תלויה גם בהתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון), שנבחנת מול בעל רישיון פנסיוני. ניוד בין הקופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק.

גמל פלוס ← כל ההשוואות ← הפניקס גמל להשקעה כללי מול ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי

הפניקס גמל להשקעה כללי מול ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי - השוואה 2026

📅 עודכן: ספטמבר 2026📊 נתונים: גמל-נט, אוגוסט 2026🏷️ קופת גמל להשקעה · כללי

📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אוגוסט 2026🔒 השוואה ניטרלית

בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קופת גמל להשקעה, מסלול כללי). בממוצע תלת-שנתי: הפניקס גמל להשקעה כללי — ‎12.72% מול ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי — ‎11.45%. דמי ניהול בפועל: ‎0.62% מול ‎0.68%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.

טבלת ההשוואה המלאה

נתון	הפניקס גמל להשקעה כללי	ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי
תשואה 12 חודשים	‎12.40%	‎10.61%
ממוצע 3 שנים (שנתי)	‎12.72%	‎11.45%
ממוצע 5 שנים (שנתי)	‎7.58%	‎7.38%
מדד שארפ	‎1.02	‎0.91
דמי ניהול מצבירה	‎0.62%	‎0.68%
נכסים (מיל׳ ₪)	3,246	3,293

תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

מי הובילה במה (עובדתית)

תשואה תלת-שנתית: הפניקס גמל להשקעה כללי הובילה — ‎12.72% לעומת ‎11.45% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: הפניקס גמל להשקעה כללי הובילה — ‎7.58% לעומת ‎7.38%.
דמי ניהול: הפניקס גמל להשקעה כללי גבתה פחות — ‎0.62% לעומת ‎0.68%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): הפניקס גמל להשקעה כללי — ‎1.02 לעומת ‎0.91.

💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.

העמודים המלאים של שתי הקופות

שאלות נפוצות

מה ההבדל המרכזי בין הקופות?

בממוצע תלת-שנתי: ‎12.72% מול ‎11.45%; דמי ניהול: ‎0.62% מול ‎0.68%; נכסים: 3,246 מול 3,293 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.

אפשר לעבור מאחת לשנייה?

כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.

לפי מה נכון להשוות?

ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.

קבל בדיקה אישית — חינם

השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.

⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות

סיבת הפנייה

מה קורה אחרי שמשאירים פרטים?
משאירים שם וטלפון ← בעל/ת רישיון פנסיוני חוזר/ת אליכם תוך 24 שעות ← מקבלים בדיקה והשוואה, בלי התחייבות להמשיך.
שיחה אחת בלבד מבעל רישיון — לא מוקד טלמרקטינג, ואפשר לבקש להפסיק בכל רגע.

🔒 הפרטים שלך מאובטחים · ללא ספאם

⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאוגוסט 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.