הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: גמל-נט, מאי 2026🏷️ קופת גמל להשקעה
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני מאי 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (קופת גמל להשקעה, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי) מנהלת 277 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 8.55% בשלוש השנים האחרונות — מקום 19 מתוך 33 בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.62% (סביב ממוצע הקטגוריה). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 10.47% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 8.55% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 4.60% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.73 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.62% |
| דמי ניהול מהפקדה | 0.00% |
| היקף נכסים | 277 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מאי 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קופת גמל להשקעה — מסלול מתמחים בניהול אקטיבי פועלות 33 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 12.55%, דמי ניהול 0.61%.
- תשואה: הקופה מתחת לממוצע ב-4.00 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 19 מתוך 33 לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.01 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| הראל גמל להשקעה מניות | 34.72% | 27.53% | 15.13% | 0.55% |
| מגדל גמל להשקעה מניות | 36.37% | 24.58% | 13.50% | 0.59% |
| כלל גמל לעתיד מניות | 40.17% | 24.50% | 12.38% | 0.64% |
| מיטב גמל להשקעה מניות | 35.14% | 24.21% | 13.28% | 0.59% |
| אינפיניטי גמל להשקעה מניות | 32.22% | 24.04% | 14.86% | 0.60% |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) ← | 10.47% | 8.55% | 4.60% | 0.62% |
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 19).
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
לפי גמל-נט (מאי 2026): 10.47% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 8.55% ל-3 שנים ו-4.60% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.62% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.61%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון למאי 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.