📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אוגוסט 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול הלכתי). בממוצע תלת-שנתי: מיטב השתלמות הלכה — 11.12% מול אלטשולר שחם השתלמות הלכה — 10.87%. דמי ניהול בפועל: 0.72% מול 0.74%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
נתון
מיטב השתלמות הלכה
אלטשולר שחם השתלמות הלכה
תשואה 12 חודשים
11.65%
10.52%
ממוצע 3 שנים (שנתי)
11.12%
10.87%
ממוצע 5 שנים (שנתי)
6.57%
5.79%
מדד שארפ
0.8
0.67
דמי ניהול מצבירה
0.72%
0.74%
נכסים (מיל׳ ₪)
482
281
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
תשואה תלת-שנתית: מיטב השתלמות הלכה הובילה — 11.12% לעומת 10.87% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: מיטב השתלמות הלכה הובילה — 6.57% לעומת 5.79%.
דמי ניהול: מיטב השתלמות הלכה גבתה פחות — 0.72% לעומת 0.74%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): מיטב השתלמות הלכה — 0.8 לעומת 0.67.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
בממוצע תלת-שנתי: 11.12% מול 10.87%; דמי ניהול: 0.72% מול 0.74%; נכסים: 482 מול 281 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאוגוסט 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.