📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אוגוסט 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול הלכתי). בממוצע תלת-שנתי: קרן השתלמות מורים וגננות המסלול הרגיל - מסלול הלכה — 10.89% מול הפניקס השתלמות הלכה — 11.94%. דמי ניהול בפועל: 0.12% מול 0.66%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
נתון
קרן השתלמות מורים וגננות המסלול הרגיל - מסלול הלכה
הפניקס השתלמות הלכה
תשואה 12 חודשים
11.08%
12.62%
ממוצע 3 שנים (שנתי)
10.89%
11.94%
ממוצע 5 שנים (שנתי)
6.25%
7.20%
מדד שארפ
0.77
0.89
דמי ניהול מצבירה
0.12%
0.66%
נכסים (מיל׳ ₪)
1,721
389
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
תשואה תלת-שנתית: הפניקס השתלמות הלכה הובילה — 11.94% לעומת 10.89% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: הפניקס השתלמות הלכה הובילה — 7.20% לעומת 6.25%.
דמי ניהול: קרן השתלמות מורים וגננות המסלול הרגיל - מסלול הלכה גבתה פחות — 0.12% לעומת 0.66%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): הפניקס השתלמות הלכה — 0.89 לעומת 0.77.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
בממוצע תלת-שנתי: 10.89% מול 11.94%; דמי ניהול: 0.12% מול 0.66%; נכסים: 1,721 מול 389 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאוגוסט 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.