📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אוגוסט 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי). בממוצע תלת-שנתי: ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — 7.36% מול כלל השתלמות מניות — 21.30%. דמי ניהול בפועל: 0.70% מול 0.53%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
נתון
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
כלל השתלמות מניות
תשואה 12 חודשים
5.97%
25.98%
ממוצע 3 שנים (שנתי)
7.36%
21.30%
ממוצע 5 שנים (שנתי)
5.04%
11.58%
מדד שארפ
0.63
1
דמי ניהול מצבירה
0.70%
0.53%
נכסים (מיל׳ ₪)
4,156
5,414
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
תשואה תלת-שנתית: כלל השתלמות מניות הובילה — 21.30% לעומת 7.36% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: כלל השתלמות מניות הובילה — 11.58% לעומת 5.04%.
דמי ניהול: כלל השתלמות מניות גבתה פחות — 0.53% לעומת 0.70%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): כלל השתלמות מניות — 1 לעומת 0.63.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
בממוצע תלת-שנתי: 7.36% מול 21.30%; דמי ניהול: 0.70% מול 0.53%; נכסים: 4,156 מול 5,414 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאוגוסט 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.